De nombreux Canadiens (79 %) ne sont pas sûrs de leur situation financière en raison de la conjoncture actuelle du marché. Beaucoup se tournent vers des conseillers pour obtenir de l’aide. En fait, les Canadiens qui travaillent avec un professionnel de la finance sont beaucoup plus susceptibles de se sentir confiants et « en bonne santé financière », révèle un sondage publié par IG Gestion de patrimoine avant le Mois de la littératie financière.
Près de la moitié des répondants (44%) craignent de ne pas pouvoir survivre financièrement et pensent que la façon dont ils gèrent leurs finances pourrait être meilleure.
« Il est compréhensible que tant de personnes ici ne se sentent pas sûres de leurs finances personnelles compte tenu de tous les signaux économiques actuels, qu’il s’agisse de la volatilité des marchés, de l’inflation ou de la hausse des taux d’intérêt », a déclaré Christine Van Cauwenberghe, responsable de la planification financière chez IG Wealth. La gestion. Souvent, les gens se sentent impuissants et ne savent pas comment gérer les conditions actuelles du marché. Sans surprise, ceux qui profitent des conseils d’une personne qualifiée sont moins susceptibles d’être préoccupés par leur situation. 🇧🇷
Ce dernier insiste sur la nécessité de consulter un consultant lorsque vous avez ces craintes et vous rappelle quelques principes de base avant de vous tourner vers un professionnel.
«Lorsque vous choisissez un consultant, vérifiez ses références professionnelles pour vous assurer qu’il possède une expérience en planification financière. Assurez-vous également qu’ils prennent le temps de se renseigner sur votre situation personnelle et de reconnaître vos objectifs personnels avant de commencer à recommander des produits spécifiques. Certains conseillers sont experts dans le simple conseil en investissement et commenceront à suggérer des solutions d’investissement spécifiques avant même que vous ne posiez trop de questions : c’est un signe révélateur qu’ils sont plus intéressés à vous vendre un produit qu’à créer un plan qui répond à vos besoins ».
Le sondage montre un écart entre les Canadiens qui souhaitent obtenir des conseils et ceux qui en bénéficient réellement. Près de la moitié des répondants (46%) attendent des conseils sur leur santé financière de leur prestataire de services bancaires, mais seulement 29% déclarent en recevoir. Cela prouve qu’il existe une opportunité certaine pour les conseillers.